MASAK, BM Güvenlik Konseyi’nin yaptırım listesindeki kişi ve kuruluşların işlemlerinin derhal bildirilmesi ve ertelenmesi için tedbir alınmasını zorunlu kıldı. Ayrı bir düzenlemeyle sigorta, ön ödemeli kart, elektronik para ve mobil ödemelerde bazı parasal sınırlar yükseltildi
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) iki yeni tebliği, 23 Eylül tarihli Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Düzenlemelerle, Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi’nin (BMGK) yaptırım kararları kapsamında finans kuruluşlarının alacağı tedbirler belirlenirken bazı işlemlerde basitleştirilmiş tedbir uygulanmasına ilişkin parasal eşikler güncellendi.
Yaptırım listeleri MASAK’ın sitesinde duyurulacak
Terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesi kapsamındaki BMGK listeleme kararları ile bu kararlara konu kişi, kuruluş ve organizasyonlara ilişkin bilgiler, Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla MASAK’a iletilecek. Bu bilgiler MASAK’ın internet sitesinde yayımlanarak duyurulacak.
Bankalar ve diğer yükümlü kuruluşlar, listedeki kişi ve kuruluşların gerçekleştirmek istediği işlemleri gecikmeden MASAK’a bildirmek ve işlemlerin ertelenmesine yönelik gerekli tedbirleri almakla yükümlü olacak.
Sigorta, kart ve mobil ödemelerde sınırlar yükseltildi
Diğer tebliğle, müşterinin tanınmasına ilişkin basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanabildiği bazı işlemlerde parasal sınırlar artırıldı.
Hayat sigortalarında bir yıl içinde ödenecek toplam prime ilişkin sınır 10 bin liradan 20 bin liraya, tek primli poliçelerde ise 25 bin liradan 50 bin liraya çıkarıldı.
Ön ödemeli kartlar ve elektronik para işlemlerinin ilgili kategorilerinde uygulanan 2 bin 750 liralık sınırlar 5 bin 500 liraya yükseltildi. Düzenleme, tek kullanımlık ürünlerde yüklü tutarı; yeniden yüklenebilir ürünlerde ise aylık toplam yükleme ve bakiyeyi kapsıyor.
Mobil ödemelerde tek seferlik işlem sınırı 1.000 liradan 2 bin 500 liraya, aylık işlem sınırı ise 2 bin 750 liradan 6 bin 500 liraya çıkarıldı.
Bu tutarlar, tüm finansal işlemler için geçerli genel bildirim sınırları değil, ilgili işlemlerde basitleştirilmiş tedbir uygulanmasına ilişkin eşikler. Uygulamada tebliğdeki diğer koşullar da geçerliliğini koruyor.